一次敏锐的察觉，一个果断的决定，成功拦截了3万元涉诈资金！近日，谷城县打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室向谷城农商行南城支行发来表扬信，为该支行成功拦截涉诈可疑资金的行动点赞，并对工作人员高度的责任心和专业素养给予特别表扬。

2025年7月25日上午9时许，客户黄某来到谷城农商行南城支行办理取款业务。大堂经理在按流程核实资金来源与取款用途时，黄某声称取款是“还给表妹”。这个看似平常的回答，却引起了工作人员的警觉。凭借职业敏感，她立即将异常情况报告给运营主管。

经查询账户流水发现，该账户长期无交易，却在7月24日突然转入3万元，且客户黄某次日便急于支取，所述用途也前后矛盾。结合丰富的反诈经验，工作人员判断该笔资金存在重大涉诈风险。支行第一时间将情况上报谷城县公安局反诈中心，并果断对该账户采取了管控措施。

即便黄某随后更换另一家支行，以“家里装修”为由再次要求支取，也因账户已被及时管控而未能得逞，3万元涉诈资金被成功拦截。后续公安机关核验证实，黄某涉及民族资产解冻类诈骗项目，这次成功的拦截，有效阻止了群众财产损失。

此次成功拦截，是谷城农商行柜面风险防范机制有效落地的体现，更是员工反诈学习培训扎实开展的成果。从工作人员展现出的高度敏感的反诈意识、沉着冷静的应对能力和主动担当的职业精神，到与公安机关的快速响应、紧密协作，共同构成了拦截诈骗的关键防线。这不仅成功阻断了涉诈资金转移，也为精准打击电诈犯罪提供了有力支撑。

下一步，谷城农商行将持续深化警银协作机制，加强业务学习，不断强化风险防控能力，切实履行金融机构主体责任，当好群众金融安全的“守护员”和“安全阀”，坚决筑牢金融安全防线，守护好人民群众的“钱袋子”，让诈骗分子无所遁形！

通讯员：张雷

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